反洗钱小课堂丨反洗钱客户身份识别,你要做什么?

2021-02-25 11:17:04

反洗钱小课堂之二

反洗钱有三大核心工作:

客户身份识别;

客户身份资料和交易记录的保存;

大额和可疑交易报告。

客户身份识别是反洗钱工作的第一道防线,非常重要。

01.什么是客户身份识别

客户身份识别,也称“了解你的客户”,是指金融机构在勤勉尽责的基础上采取合理手段了解客户及其交易情况,以预防洗钱及其他违法犯罪活动的发生。具体包括三个方面:

了解客户真实身份;

了解客户交易目的、交易性质、资金用途;

了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

02.推行客户身份识别的现实意义

金融机构只有“了解你的客户”或“客户尽职调查”,才能完整的记录客户的身份信息,并监测分析客户交易情况、调查客户是否涉嫌可疑交易和恐怖融资活动、为监管部门和公安部门提供全面有效的信息,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,追查并没收犯罪所得,维护国家金融秩序与社会稳定。

03.客户身份识别中,公众需要做什么

主动配合金融机构进行客户身份识别,办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息,并在有关证件过期后及时更新。

配合金融机构通过合法渠道核查身份证件的真实性,或以电话、短信等方式确认您的身份信息。

回答金融机构工作人员的合理提问。

04.客户身份识别是否会侵犯个人隐私

不会侵犯个人隐私。

根据《中华人民共和国反洗钱法》金融机构有义务保护个人隐私和企业商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。